女子借出6张银行卡被用于诈骗,涉案金额超200万元!

轻信只要出借自己的整套银行卡刷流水就可以低息办理贷款,36岁的董某萍和28岁的蔡某猛各自将多张银行卡交予“专业人员”刷流水,不料这些银行卡却被用于诈骗资金的转账汇款。其中,董某萍出借的6张银行卡涉案50多起,涉案金额超200万元。日前,在泉州台商投资区公安分局刑侦大队、网安大队、警务保障室等单位的协助下,百崎派出所将二人抓获。

■东南早报记者 许奕梅 通讯员 王婉仪

无业又想低息贷款 她交出了6张银行卡

今年8月,辽宁省锦州市人董某萍在家里玩手机时,看见手机推送中有一条低息办理贷款的链接。点进去后她看见一个自称可以办理贷款的微信号。

由于董某萍刚离婚,她想给儿子买套房,但因没有工作收入不能办理贷款,董某萍便添加了这个微信号码。她提出要贷款15万元,对方答应了,承诺利息比银行低,但有个条件,那就是董某萍要拿银行卡给他刷流水,而且给他刷的银行卡越多,放贷越快。

急着贷款的董某萍答应了。几天后,她在对方的指挥下办理了一张新的手机卡,接着又办理了2张银行卡,绑定在新办的手机卡上。接下来,她按照对方的指示,把之前办理的4张银行卡绑定在新手机卡上。最后她把6张银行卡和对应的密码,还有绑定的手机卡一起交给对方。

董某萍交代,虽然当时她隐约察觉对方可能用这些银行卡从事不法行为,但她认为卡里面没钱不怕被骗,只要对方能帮她刷流水让她拿到贷款就好。

经查,董某萍的其中一张银行卡在今年9月21日被用于对暂住在泉州台商投资区百崎回族乡的被害人陈某某实施贷款诈骗,接收了陈某某被骗的赃款45899元。且董某萍名下的6张银行卡涉及全国各地50余起诈骗案件,涉案金额达200万元以上。

轻信可办理高额贷款 企业老板成诈骗“帮凶”

广州人蔡某猛是一家食品公司的老板。今年2月中旬的一天,蔡某猛的公司需要资金周转。因为此前他的征信不佳,且名下银行卡的流水较低,他就找了一家贷款公司。公司称能帮他把银行卡流水刷高,还能帮他申请较高额度的贷款,不过申请下来的贷款要交给公司百分之二十作为手续费。

急着用钱的蔡某猛答应了。随后他按照对方要求提供了名下的银行卡以及绑定的手机卡和U盾,接着又办理了两张新的银行卡和一张新的手机卡,按照对方要求设置后交出。

一个月后,对方通知他去把其中一张银行卡挂失再补办。担心对方用自己的银行卡从事不法行为的蔡某猛把新办理的两张银行卡都办理了挂失。之后他想要回两张银行卡时,对方却一直拖着不还。

后来警方查明,蔡某猛的一张银行卡在今年3月份被用于对台商区被害人郭某某实施贷款诈骗,收到郭某某被骗赃款3万元。经统计调查,蔡某猛名下的一张银行卡共涉及全国各地13起诈骗案件,涉案金额达51万余元。

警方表示,两名犯罪嫌疑人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》。近日,百崎派出所两组人员远赴辽宁、广东将两名嫌疑人抓捕归案,并于11月22日带回派出所接受调查,嫌疑人均对自己的违法犯罪事实供认不讳。目前,案件正在进一步侦办中。

警方提醒广大群众千万不要为了蝇头小利将自己的手机卡、银行卡、微信、支付宝等出租、出借、出售给他人,也不要为了所谓刷流水可以办理低息贷款而将个人名下的手机卡、银行卡交予他人。市民一定要保护好自己的信息安全,对相关涉案违法行为,涉案嫌疑人将5年内被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,还会在个人征信上留有污点,影响贷款办理等业务。

【编辑:陈清霞】

(作者:记者 许奕梅)

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